财英消息：在湖南紧锣密鼓筹备合规工作以求备案之际，个别网贷平台却在“顶风作案”。

　　近日，长沙市打击和处置非法集资工作领导小组办公室、长沙市公安局打击和处置非法集资工作领导小组办公室发布公告，湖南吉盟财富投资管理有限公司（以下简称吉盟）涉嫌非法吸收公众存款，目前已被长沙市公安局芙蓉分局文艺路派出所依法立案侦查。公告同时指出，凡在这两家公司集资的单位和个人，应尽快进行初步登记和集资情况确认。公安机关将积极受理集资参与人初步登记，询问确认集资参与人集资情况。

　　这家自称“银行存管”“项目真实透明”的P2P平台，早有崩盘的先兆。

　　据公开资料，2015年9月，湖南吉盟财富网络科技有限公司线上互联网金融平台——吉盟财富在长沙上线。吉盟实业集团于2016年1月19日在湖南省工商局注册成立，注册资金1亿元。截至2017年11月30日，吉盟已完成投资总额2.2亿元，为投资人创收近1155万元，注册用户19.8万人。

　　官网显示，吉盟财富董事长欧特锋的简介为：湖南省非公企业投资商会会长、浙江大学高级总裁班EMBA毕业、知名企业家、慈善家、天使投资人，系多家贸易公司、装饰公司、旅游发展公司、文化公司的董事长；长沙金融商会副会长。在投资领域有十多年的实操经验，形成了一套成熟、健全的企业管理体系。

　　据熟悉吉盟财富的人士介绍，欧特峰是湖南娄底人，之前多从事商贸制造行业。但这位民营企业家在创立吉盟财富网贷平台后，其亲自主导涉及的投资项目变得广泛，涉及日化、制造、汽车、房产、健康医疗、农产品等多个领域。而吉盟财富的资产端项目更是多元化。其项目标的分为消费金融（汽车消费贷、教育分期、车抵贷），不良资产（不动产）处置，小微企业贷款（个人周转贷）等三大类产品。之前，其平台甚至上线过投资墓地的项目标。

　　据吉盟财富官网披露，吉盟实业集团董事长欧特锋时常带队考察投资项目。直到2017年12月，欧特锋还在考察-江苏省盐城的乡村旅游、房地产、泵业公司等多个项目。欧特锋当时介绍说：自己非常中意特色小镇，已经投入中的项目就有光明村，以及浔龙河特色小镇木屋酒店项目，以健康、养老、旅居为主。

　　2016年1月25日，基于湖南互联网金融平台“吉盟财富”组建的湖南吉盟实业集团有限公司成立。当时媒体报道，吉盟实业集团集团下辖湖南吉盟财富网络科技有限公司、湖南省吉盟财富投资管理有限公司、湖南吉盟超市管理有限公司等八家子公司。主营业务涵盖财富管理、资产管理和互联网金融等多个领域，集房地产、连锁超市、电商、三农产品、物流和投资管理为一体。而在2017年，吉盟实业还投资成立了“湖南吉盟门窗科技有限公司”

　　据天眼查资料可见，吉盟实业投资的“湖南中诚徳诺资产管理公司”、“湖南吉盟健康养老管理有限公司”曾因登记的住所或经营场所无法联系、未按规定提交年度报告信息而被列入企业经营异常名录；吉盟实业旗下的“湖南吉盟财富网络科技有限公司”曾因虚假宣传、违反广告内容管理规定而受到行政处罚；其投资的“湖南吉盟超市管理有限公司”曾因合同纠纷而被他人或公司起诉。

      但实际上，吉盟财富的幕后公司其实是欧特锋一人主控的公司。据企查查资料显示，湖南吉盟财富网络科技有限公司成立于2015年2月11日，注册资本12000万人民币，法定代表人欧永军，其大股东为湖南吉盟实业集团股份有限公司，占股51%；欧永军为自然人股东持股49%。值得注意的是，湖南吉盟实业集团股份有限公司的的股权中，欧特锋占比99%，欧永军占比1%。     

　　今年1月，吉盟财富的投资QQ群里突然炸开了锅。“针对欧特锋老板对员工和投资者不理睬、不回复、不解决的处事方法，吉盟员工决定走法律途径，选择报案！”这条员工举报老板的消息，来自该群的管理员，也是吉盟财富的客服。据投资人网上爆料，吉盟财富当时已出现兑付困难，线下理财端已经有1个多月没兑付。

　　根据去年6月，长沙市工商行政管理局芙蓉分局下达了一份行政处罚决定书，因对经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传，湖南吉盟财富网络科技有限公司被罚10万元。

　　处罚决定书中指出，湖南吉盟财富网络科技有限公司在其官方微信公众号中发布广告，宣称“吉盟投资回报率活期8% ；三个月12% ；六个月15% ；一年18% ；两年21%”。该行为涉嫌违反了《广告法》相关规定，即不得“对未来效果、收益或者与其相关的情况作出保证性承诺，明示或者暗示保本、无风险或者保收益等，国家另有规定的除外”的规定。为了商业目的，该公司网站上还宣传“……吉盟财富‘银行存管’……合作伙伴浦发银行……”等内容，处罚决定书中明确表示，截至查获之日，当事人没有获得任何银行的授权，上述网站宣传内容为杜撰，无事实依据。

　　在杜撰和浦发合作银行存管之后，去年11月，吉盟又称与恒丰银行进行了合作，对资金进行“银行存管”。记者昨日与恒丰银行进行了求证，吉盟再次被“打脸”：“没听说过吉盟财富，更没有过银行存管的合作。”有网友也爆料，吉盟在官网上注明与恒丰银行合作，点进去后却是富友金账户的地址，“页面上全是富友系统的源码，没有丝毫所谓的恒丰银行存管痕迹”。 

　　湖南融邦律师事务所律师严继光表示，作为合法合规的P2P网贷平台，是不能够触碰投资者的资金，只能作为一种借贷的中介。“P2P平台涉嫌非法集资，很可能就是伪造一些投资项目，实际上拿着投资者的钱去做自己的投资，这样带来的风险非常大，容易导致资金链断裂，让投资者血本无归。”据融360网贷评级组监测数据显示，截至2018年4月底，全国正常运营的网贷平台共计1523家，新增问题平台42家。其中，停业平台30家，提现困难7家，刑侦介入5家。随着各项监管的落实，整个行业的合法合规性在不断提升，但投资者还需谨慎，

　　专家分析，目前跑路平台主要有以下特征：一是涉嫌运作资金池，未上线银行存管，信息披露不存分，资金流向不明。二是主营资产明显不合规，比如不满足小额分散原则的大额标的，或现金贷、校园贷等监管明令禁止的业务。三是存量压力较大，风险管理水平较差，逾期率与坏账率较高，运营成本较高，现金流紧张，存在挤兑风险的平台。

　　除了辨别“雷区”之外，避免“踩雷”之外，投资人同样需要选择可投性平台进行投资。对此，业内提醒投资人要往高合规性平台“靠拢”，切勿盲目追求高收益而忽略潜在风险。（综合长沙晚报）