汪蔚菁:呼吁中非企业使用人民币支付结算

2019-09-12


湘江金融圈消息:2019年9月11日,由中国工商银行股份有限公司主办,湖南省商务厅和中国工商银行湖南省分行联合承办的中非人民币国际化论坛在长沙举办。


会上,中国工商银行总行国际业务部副总经理汪蔚菁做了主题发言。


汪蔚菁:今年适逢人民币国际化启动十周年。回顾过去十年,伴随着中国全面融入世界经济体系,人民币逐渐走出国门,国际化稳步推进,支付、投融资、储备和计价等货币功能不断增强。正如周局刚才提到:“人民币已连续八年为中国第二大国际收付货币,全球第五大支付货币、第三大贸易融资货币、第八大外汇交易货币和第六大储备货币”,人民币跨境使用已成为促进对外经贸往来、服务实体经济发展、支持国家改革开放的重要力量。


作为人民币业务第一大行,工商银行十年来坚持砥砺耕耘,主动担当作为,持续助力人民币国际化发展。


一是以广泛的全球网络延伸人民币辐射区域。目前,工商银行在中国大陆及其他47个国家和地区拥有近17000家机构,并通过参股非洲最大银行标准银行集团覆盖非洲20个国家,全球布局遍及六大洲和所有重要国际金融中心。受中国人民银行指定,工商银行在新加坡、卢森堡、加拿大、卡塔尔、泰国、阿根廷和俄罗斯等7个国家担任人民币清算行,率先提供全球24小时不间断人民币清算服务,并通过与全球1500家外资银行密切合作实现清算网络覆盖全球近90个国家和地区。完善的海外布局与同业网络有力支持工商银行为全球客户提供跨境人民币服务,截至目前已办理跨境人民币业务量逾28万亿,为同业开立人民币账户约700个,累计实现清算量近300万亿元。


二是以高效的合作模式推动重点市场建设。工商银行倡导建立的“一带一路”银行间常态化合作机制已成为包括南非、肯尼亚等在内的45个国家和地区、85家成员机构信息共享、业务互助的重要纽带。坚持互利共赢与开放合作,工商银行因地制宜积极参与离岸人民币市场建设,不断提升人民币在境外接受和使用程度,并带动人民币使用在非洲和周边国家等重点市场取得突破,包括促成中哈首笔能源大宗产品交易以人民币计价,推动人民币在缅甸合法化使用,紧随经贸合作园区建设进程在泰国、马来西亚、老挝等国家创新构建人民币跨境闭环流转模式。


三是以完备的产品体系服务实体经济发展。2018年,人民币跨境业务政策实现全覆盖,一系列本外币一体化、“本币优先”政策的推出为贸易和资本项下人民币跨境使用提供了更多便利。身处市场前沿、承享政策红利,工商银行积极践行金融“助民生、助实业、助普惠”服务本源,凭借对客户需求与产业发展的深刻洞见,不断推陈出新,打造了覆盖结算、清算、投融资、金融市场、债券承销、资产管理、资产托管和跨境电商等领域的全链条、全产品线、全生命周期的跨境人民币综合服务体系,为客户开展全球经贸与投资合作提供金融支撑。


四是以领先的金融市场优势推动资本市场开放。在支持中资企业“走出去”的同时,工商银行积极吸引境外客户“走进来”,为客户在QFII/RQFII、直投、债券通等多渠道下投资中国资本市场提供配套金融服务,助力中国金融市场对外开放。目前,工商银行已与来自全球40个国家和地区的境外机构客户建立代理交易业务合作关系,客户数排名中资银行第一,境外交易对手超过1000家;累计承销熊猫债规模逾1000亿元,包括为世界银行牵头主承全球首笔木兰债、主承市场首支绿色熊猫债等多项首笔业务。


二、ICBC积极推动中非人民币跨境使用


秉持“合作共赢、携手共进”的真实亲诚理念,中非已紧密结为休戚与共的命运共同体。十年前,工商银行投资55亿美元收购了标准银行集团20%的股权,不仅完成迄今为止中国企业对非洲最大金额的单笔投资,更实现中非最大商业银行的“强强联手”,开创了根植非洲、融通往来、造福当地,助力中非命运共同体建设的崭新时代。


十年来,两行在股权合作、客户拓展、项目融资、产品创新、风险管理、信息科技、人员交流等方面不断深化合作,以融资+融智双轮驱动模式携手为中非客户提供全方位、多元化的金融服务。截至2018年末,工商银行已经与30多个非洲国家开展合作,与超过100家商业银行建立代理行关系,并支持各类项目超过100个,涉及公路、电力、油气、矿产和房建等领域;深度支持非洲农业、中小企业发展,在南非、加纳、莫桑比克、尼日利亚等多个非洲国家设立企业孵化器,投资了150多家科技初创企业,支持超过1.2万名创业者,为非洲创造了大量就业机会。


刚才周局提到,近年来中非间贸易和投资本币结算比例快速攀升,进入中国银行间市场的各类投资主体日趋多元丰富,人民币清算网络与账户服务持续健全完善,中非间人民币合作的辐射广度和应用深度均取得长足发展,对促进贸易和投资往来、深化双边金融开放合作发挥了重要作用。


作为人民币业务第一大行,工商银行一直以来致力于助推非洲人民币市场建设,积极构建高效畅通的资金融通渠道,以满足央行等主权类机构、金融机构、企业及个人等各类客户实际需求为导向,将跨境人民币服务由传统结算、清算延伸至投融资、金融市场、现钞服务等各个领域,让人民币成为支持非洲国家密切经贸往来、促进直接投资、优化外储结构、防范汇率风险以及稳定金融体系的重要支撑。


在贸易合作领域。中国连续十年成为非洲第一大贸易伙伴国,人民币使用具有天然实需基础。推动中非间贸易和投资更多使用人民币可有效降低汇率风险、降低汇兑成本,帮助企业免受美元限制之苦。工商银行携手标银借助CIPS网络实现中非间人民币24小时不间断划转,为非洲20个国家和地区构建高效的贸易结算人民币资金速通渠道。


同时,运用多种渠道为非洲企业提供资金支持,如积极运用双边本币互换机制,支持尼日利亚标准银行获得当地央行任命,担任中国-尼日利亚货币互换协议项下人民币授权交易银行,以固定利率将奈拉兑换为人民币,帮助企业获得稳定持续、成本优惠的人民币资金用于从中国进口采购,有效便利和促进人民币的支付使用。在此基础上,以提升跨境人民币结算效率为目标,依托科技赋能,工商银行与标银联合创新推出中非直连汇款产品,解决传统中非跨境人民币汇款由中间行转汇汇款路径长、处理时间长、转汇不透明、费用不确定等问题,有效提升汇款处理效率,为客户提供更加便捷、优惠且增值服务丰富的专属跨境人民币汇款服务。


在投融资合作领域。近年来,中非产业合作持续向深发展,越来越多的中资“走出去”企业、特别是中小企业成建制参与非洲投资。据统计,经中国商务部备案的25个在非经贸合作区已吸引超过430家企业入园,累计投资超过66亿美元,高质量集群式产业合作相应地带动了对非直接投资、从中国进口设备和原材料、利润及工资汇回等一系列跨境结算和融资需求。在上述场景下实现人民币全环节、全链条闭环使用将有效避免多重汇兑造成的资金损失,提升资金跨境流转效率。


工商银行以部分非洲国家重点在建项目为载体,成功构建“项目融资+贸易购买”人民币跨境闭环,以嵌入人民币的商务合同为基础,配套人民币出口信贷等融资产品,继而通过采购款项支付实现人民币资金回流。同时充分运用人行政策放松安排,发挥境内外机构联动优势,全面梳理外管细则、打通政策障碍,帮助在非中资企业外派员工薪酬打包汇回。此外,工商银行将结合非洲市场特点,积极推动人民币ODI等多元场景下本币使用,并将我行以泰国、马来西亚等国产业园为载体,打造人民币全流程使用闭环的成功经验在非洲复制应用,助力中非经贸园区建设。


在资本市场互联互通领域。随着2016年人民币加入SDR货币篮子,人民币国际货币地位日益凸显,包括南非、尼日利亚、加纳等众多非洲国家基于安全性、流动性及收益回报等考虑因素,将人民币纳入其主要外汇储备。中国经济的快速增长和金融市场的不断开放,为非洲央行及金融机构参与中国投资、加强优质资产配置、维持金融体系稳定具有重要助益。工商银行始终积极服务非洲主权类客户人民币投资需求,服务众多非洲央行等主权机构进入中国银行间市场,并提供外汇、债券、衍生品及资产管理等多领域优质服务。


在金融市场交易领域。发挥商业银行的资金聚集和中介撮合作用,推动人民币与非洲货币直接交易有助于构建更加均衡、稳定的汇率形成机制,为企业和个人客户提供更加畅通的结算渠道和丰富的风险缓释工具。工商银行是银行间外汇市场最大做市商,年均交易量超过40万亿元人民币,可实现24小时全球无时差不间断交易,覆盖即期、远期、掉期、期权、大宗商品等各类业务。我们在英国成立了专门从事金融交易的子机构——工银标准,提供包括40种非洲货币在内的80种货币的交割交易,以及100多种货币对冲产品服务,帮助“走出去”企业开展有效的利率和汇率风险管理,并有力拓展人民币与非洲小币种交易。


此外,工商银行联合标银积极推动人民币现钞兑换服务,于2014年10月在乌干达首都坎帕拉率先推出人民币现钞自由兑换业务,于2016年7月进一步实现人民币现钞与肯尼亚先令的自由兑换。


越来越多的非洲企业愿意使用人民币,与中国进行贸易往来,同时,越来越多的中资走出去企业,也通过人民币投资非洲市场,支持非洲发展,分享中国经济增长的红利,以人民币为桥梁,中非关系向着更加紧密务实和共赢的方向发展。


非洲有句著名的谚语:“一个人可以走得很快,但一群人才能走得更远”。近年来中非间交往密切、互助互信,各领域务实合作成果丰硕。虽然当前仍面临收付惯性、定价机制、市场体量及客户认知等具体问题,但随着中非合作“八大行动”深入推进,一系列双边货币安排积极落地,中非间经贸畅通、资金融通、业务速通和信息互通不断促进,人民币在非洲使用将拥有更加有利的环境和更加广阔的前景。


未来,工商银行将秉持开放共赢理念,充分发挥服务中非经贸往来金融桥梁作用,持续推动非洲人民币市场发展。


一是建议中非央行、货币当局加强跨境人民币合作的顶层设计,构建货币互换、清算行安排、本币结算合作协定等多层次的双边合作机制。工商银行将在央行指导和支持下积极举办贴近市场特点、形式多样的人民币推介和培训活动,搭建高效、常态化的信息沟通与业务对接平台,主动普及、宣传跨境人民币政策和业务信息,激发非洲市场主体了解和使用人民币意愿。


二是呼吁中非企业在双边经贸往来和投资合作中更多地使用人民币支付结算,并欢迎企业通过多种渠道提出人民币使用的需求和痛点,工商银行将联合所有金融机构共同沟通研究、破解难题。同时,工商银行将以中非经贸合作园区、基础设施建设等为载体,加大对重点中资“走出去”和非洲企业、重点投资和并购项目以及延伸产业链领域的人民币账户、结算和融资等配套金融服务力度,继续便利中非项目投融资、工程担保、资金避险等多元场景下人民币使用。


三是我们倡导双方金融机构加强人民币业务合作。工商银行将充分发挥渠道优势,依托全球机构布局和清算服务网络,基于客户需求积极为非洲金融机构在中国境内及海外市场开立人民币同业往来账户,完善双边本币金融基础,深化流动性管理、外汇市场交易等领域业务合作。工商银行乐于为广大金融机构提供系统开发、技术援助、业务培训、人员交流等一系列必要支持。


四是我们欢迎非洲央行、金融机构积极投资中国金融市场,加强资本市场互联互通,分享中国经济增长的红利。工商银行将充分发挥做市商优势,进一步推动人民币与非洲国家货币的自由兑换和直接挂牌交易,丰富人民币计价金融产品;同时发挥交易和债券承销发行专业优势,为客户提供银行间外汇和债券市场投资、熊猫债发行、衍生交易和资产管理等全方位高效优质服务。


女士们、先生们,有句著名的谚语:“一个人可以走得很快,但一群人才能走得更远”。未来工商银行愿意与各方一道为央行财政部等主权客户配置更多的人民币资产,让我们共同携手打造人民币中非合作的新高地,为中非合作注入更多的活力,我们也非常高兴能够为非洲的央行财政部,尤其是BRBR机制成员、标准银行等其他伙伴,同时为双边的经贸合作提供更多的人民币服务,推动更多在中非使用人民币。


湖南是中非经贸与投资往来的重要桥梁和对外窗口,中非经贸博览会的永久落户更赋予湖南推动中非构建命运共同体的战略使命。人民银行、湖南省政府提出在设立跨境人民币中心设想,是深化中非经贸合作的有力驱动,是加快金融要素建设的有力支撑,更是助力人民币国际化、服务中非人民福祉的有力举措。