财英消息：9月4日，中国人民银行长沙中心支行一次性开出4张巨额罚单，对九派天下支付有限公司、易生支付有限公司湖南分公司、杉德支付网络服务发展有限公司湖南分公司以及拉卡拉支付股份有限公司湖南分公司在业务中存在的违规违法行为进行处罚，共计处罚金497.6万元。

其中，九派天下支付有限公司因违反支付结算、反洗钱相关规定的行为责令限期改正并处以486.6万元罚款。

九派天下支付有限公司成立于2011年8月1日，注册资金1亿元，九鼎旗下子公司嘉兴嘉源信息科技有限公司持股70%，鹰皇商务科技有限公司持股30%。于2012年6月取得《支付业务许可证》，业务类型包括互联网支付、移动支付、预付卡发行与受理(湖南省、北京市、上海市)。

从2017年下半年开始，网上就开始出现九派支付涉嫌违规的投诉信息，财英君查询华声在线投诉直通车和 21CN的聚投诉两家网站，近半年来，通过投诉直通车投诉的信息就有19条，而通过聚投诉的则达到444条之多。

客户集体投诉九派天下支付违规

“九派天下支付有限公司违法违规给黑平台做资金接入口！”有网友投诉称，自己被一家未在国内期货监管部门备案的违规期货平台诈骗80万元。通过账户流水发现，资金在客户不知情的情况下通过中国银联上海分公司，又到了九派天下支付有限公司，以消费的名义进了一家北京九购科技有限公司，资金根本没有流入国际市场。

“借贷宝和九派天下支付有限公司违规害我血本无归！”另一位网友则称，人人行公司的借贷宝平台上不少借款人超额借款，超越监管红线，违背网络借贷信息中介解决中小企业融资难的初衷。

根据人人行公司与九派支付公司签订的约定，由九派支付为人人行公司提供包括代收代付款项、查询等非金融机构支付服务. 九派天下（原鹰皇金佰仕）支付机构在工商银行等7家银行等存在多头开户及多头连接的现象，通过在各银行开立的九派天下客户备付金账户办理跨行资金清算。这种变相行使央行或清算组织的跨行清算职能的行为属于监管整治重点。

九派天下支付明知其二级商户是非法所得及产生的收益,为掩饰隐瞒其来源和性质,任提供资金账户通过转账或者协助机构进行资金转移触发(刑法)第一百九一条构成洗钱罪。 

九派天下支付严重违反了国发2011年38号文、国办发2012年37号文和银发办的35号文,为违规的交易场所提供开户、开通支付结算通道。此外，早在2017年2月份央行就有禁令,明确指出国内任何交易公司都不能给t+0、做市商的交易平台开通支付通道。

拉卡拉于2005年成立，除支付业务外，拉卡拉还涉足了互联网信贷业务。拉卡拉支付浙江分公司曾在2月，因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、存在危害支付服务市场的违规行为遭央行处罚。

易生支付成立于2008年12月，注册资金2亿元人民币，是海航集团旗下第三方支付公司，公司经营范围为互联网支付、预付卡发行与受理、银行卡收单、移动电话支付等。易生支付也在2018年，因涉嫌违反多项规定收到央行罚单。

公开资料显示，杉德支付由原上海杉德支付网络服务发展有限公司与杉德电子商务服务有限公司、上海斯玛特企业服务有限公司合并组成，注册资本3.43亿元，于2011年获央行颁发的《支付业务许可证》。2018年4月，杉德支付曾被质疑默许合作方违规二清。