银联系金融科技打造“湘信融”平台, 中小微融资进入“银行抢单”时代

2019-09-03

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湘江金融圈消息:银行、政府、企业“三方联动”,用大数据帮助中小微企业增信,打通中小微企业融资“最后一公里”。


9月3日,由长沙市数据资源管理局、岳麓区人民政府、湘江新区财政局(金融办)指导,湖南湘江新区金融发展服务中心主办的“湘信融”中小微企业融资服务平台(以下简称“湘信融”平台)发布会在湖南金融中心举行。


湘江金融圈获悉,目前“湘信融”平台对融资企业和入驻银行均不收费,定位服务普惠金融的公益性开放平台。该平台由湖南湘江新区国有资本投资有限公司运营,中金金融科技(长沙)有限公司提供技术支持。


湖南湘江新区党工委委员、管委会副主任刘中杰,长沙市政府副秘书长、办公厅主任蒋集政出席发布会并讲话,中国金融认证中心(CFCA)总经理季小杰、国家金融与发展实验室副主任曾刚做主题演讲,长沙市数据资源管理局、市金融办、岳麓区政府等有关部门领导与会。


“湘信融”大数据为企业精准画像


据了解,“湘信融”平台由长沙市数据资源管理局、湘江新区财政局(金融办)、金融大数据安全与应用研究中心共同发起设立,用大数据解决中小微企业融资难、融资贵、融资慢问题。


作为连接中小企业与银行的中间平台,该平台重点解决了银企之间信息不对称以及不能相互信任的痛点,一方面将企业的直接融资需求发送至银行,让银行能够更加直观的了解企业的想法以便提供更合适的金融产品与之匹配; 另一方面给银行提供了便捷化的获客渠道,通过线上操作模式充分提高银行的贷款审批效率。



“湘信融”平台立足普惠金融,运用大数据、人工智能、云计算、移动互联等先进技术赋能传统金融,搭建民营、小微企业与金融机构线上融资对接的桥梁。企业足不出户可申请多家银行的信贷产品,解决银企信息不对称问题,提高银企对接效率,降低成本。


按照设计规划,企业只需注册登录,发布融资需求简单两步,平台可自动匹配对应的银行信贷产品,预计3个小时内得到银行响应,3天内得到银行业务反馈并建立联系,2周内得到放款。


“湘信融”平台已对接工商、税务、司法、银联数据,下一步将对接长沙市政务大数据,为金融机构提供企业精准画像,缩短融资时间,提高融资效率,降低融资风险。


签约9家银行上线30多种信贷产品


发布会上,“湘信融”平台签约了浦发银行长沙分行、长沙银行、湖南三湘银行、民生银行长沙分行、平安银行长沙分行、广发银行长沙分行、东莞银行长沙分行、中国农业银行湖南湘江新区分行、华融湘江银行湖南湘江新区分行等9家银行,上线了30余种信贷产品,同时,平台已注册上线了30家中小微企业。



湘信融平台截图


平台将整合省市区针对中小微融资的优惠政策,打造政策集中申请兑现窗口,金融机构可线上申请小微企业信贷风险补偿专项资金、融资创新考评专项资金、普惠金融发展专项资金等政府扶持政策,中小微企业可申请贷款贴息等。


据悉,平台也将不断完善功能,提供股权加债券多种融资模式,打造湖南省内中小微企业线上融资服务平台的湘江模式。


不仅能为中小微企业与金融机构提供线上融资对接平台,还将依托长沙市政务大数据和中金大数据为中小微企业融资进行数据增信,为金融机构提供企业精准画像、辅助风控、降低不良率。


湖南湘江新区党工委委员、管委会副主任刘中杰表示,将积极做好“湘信融”平台的宣传推广和应用实践工作,引导鼓励企业踊跃注册上线,切实推动“湘信融”平台落实落地,更好的服务园区企业融资。


【背景观察】银联系金融科技公司入驻长沙


2019年5月24日湖南金融中心金融科技专项政策发布暨湘江金融科技孵化器揭牌仪式举行。当天,中金金融科技(长沙)有限公司等20家金融科技企业签约入驻。


中金金融科技系银联旗下子公司


资料显示,中金金融科技(长沙)有限公司(以下简称“中金科技”)是中国金融认证中心(以下简称“CFCA”)的全资子公司。依托母公司CFCA数字认证安全技术,结合中金支付在各行业积累的综合支付解决方案能力,中金科技针对银行等金融机构提供智能账户与供应链金融平台的金融科技服务输出,为医药、物流、快消、保险、汽车等行业提供B2B2C的综合资金管理解决方案。


同时,基于大数据分析与建模能力,帮助金融机构和行业客户提供强有力的风险管理支撑,是一家为金融机构赋能、为企业客户全面资金管理的金融科技类公司。


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