湘江金融圈消息： 中国人民银行长沙中心支行近日公布的行政处罚信息公示表（长银罚字〔2020〕第1号）显示，长沙银行股份有限公司（以下简称“长沙银行”，601577.SH）存在为身份不明的开户申请人开立账户并提供账户身份信息验证服务；账户可疑交易监测不到位；线上正常开立的II类户中部分账户留存影像资料不完整三宗违法违规行为。中国人民银行长沙中心支行对其警告，罚款80万元。

湘江金融圈注意到，人民银行长沙中心支行此次的罚单是机构＋相关责任人“双罚”，除了长沙银行外，该行网络金融部和信息技术部的两位总经理等2名责任人也被处罚。

其中，朱彬时任长沙银行网络金融事业部总经理，对长沙银行为身份不明的开户申请人开立账户并提供账户身份信息验证服务；账户可疑交易监测不到位的行为负有责任。中国人民银行长沙中心支行对其警告，罚款8万元。

程中时任长沙银行信息技术部总经理，对长沙银行为身份不明的开户申请人开立账户并提供账户身份信息验证服务；账户可疑交易监测不到位负有责任。中国人民银行长沙中心支行对其警告，罚款8万元。

根据《反洗钱法》等有关规定，金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

实际上，最近一段时间，央行接连对违反反洗钱的金融机构出手。

2月中旬，央行曾对三家金融机构开出超过千万元的罚单，3家机构违法行为主要为未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告与身份不明的客户进行交易。

2月25日，央行兰州中心支行公布了对包括甘肃省联社14家农村信用联社的处罚信息，被罚的每一家信用联社均有违法反洗钱业务的行为。

湘江金融圈初步统计，最近半年时间内，长沙银行已是多次被银保监行政处罚。

2019年12月4日，长沙银行收到了中国银保监会的两张罚单。由于长沙银行瞒报、迟报案件风险信息，被中国银保监会湖南监管局处以50万元罚款;长沙银行金城支行由于发放个人消费贷款用于购房，被中国银保监会湖南监管局处以30万元罚款。

而就在不到2个月前，2019年10月18日，中国银保监会官网还披露了长沙银行的8张罚单。其中长沙银行由于违法违规发放存单质押贷款及处置不办，被中国银保监会湖南监管局一次性处以320万元巨额罚款。